Trong kinh doanh, Điều bạn phải làm không chỉ dừng lại ở việc đạt được doanh số và lợi nhuận, mà còn hơn hết là cách quản lý & sử dụng nguồn tiền như thế nào để đưa công ty đi đúng hướng.
Tại sao doanh nghiệp cần quản lý dòng tiền?
Quản lý dòng tiền mặt một cách hợp lý là vấn đề hết sức cấp bách và có ảnh hưởng rất lớn đối với sự tồn vong của cả một doanh nghiệp.
Một vấn đề mà các doanh nghiệp thường gặp phải, đó là sự thiếu hụt tiền mặt với mức độ trầm trọng. Ví dụ như khi quá thời hạn để chi trả nợ ngân hàng hay nhà cung cấp nhưng doanh nghiệp không có tiền mặt đủ cho thanh toán thì doanh nghiệp vẫn có thể bị khởi kiện và bị yêu cầu tuyên bố phá sản, bất kể việc báo cáo tài chính mới nhất của công ty cho thấy việc đang hoạt động có lãi.
Ngược lại, sự dư thừa tiền mặt tại vốn của doanh nghiệp sẽ dẫn đến tình trạng tiền mặt không được dùng hợp lý và đúng thời điểm, gây lãng phí lớn nếu doanh nghiệp đang vay mượn từ ngân hàng hay các nhà cung cấp với lãi suất cao. Điều này một lần nữa thể hiện sự yếu kém trong công tác quản lý tài chính của doanh nghiệp.
Chính vì thế, cần phải có những tính toán điều chỉnh sự vận động luân chuyển ra vào của dòng tiền phát sinh trong quá trình hoạt động nhằm tạo ra sự cân bằng, đồng bộ giữa dòng tiền vào và dòng tiền ra cho các hoạt động của doanh nghiệp.
Các nguyên tắc cần nắm trong quá trình quản lý dòng tiền
Lên kế hoạch quản lý dòng tiền
Dù trong hoàn cảnh nào, một kế hoạch chi tiết và rõ ràng đã định trước sẽ là kim chỉ nam để doanh nghiệp bước đi đúng hướng. Quản lý dòng tiền công ty cũng không ngoại lệ, một kế hoạch định kỳ theo tháng hay theo quý giúp nguồn tiền trong doanh nghiệp có thể hoạt động một cách hiệu quả nhất.
Kế hoạch cũng là căn cứ để kiểm tra, giám sát việc huy động nguồn tiền từ các doanh nghiệp có sự tính toán và phân bổ làm sao cho hợp lý nhất với chiến lược đầu tư ngắn hạn & lâu dài.
Đẩy nhanh vòng luân chuyển của nguồn tiền
Hạn chế tình trạng dòng tiền bị ách tắc, không có nguồn để thanh toán nhân công và kho bãi, doanh nghiệp nên thúc đẩy việc bán hàng, giao hàng kịp thời, giảm thiểu rủi ro.
Kiểm soát chặt chẽ các nguồn thu, nợ phải trả
Cần làm tốt việc giám sát các nguồn thu nợ từ phía đối tác, đại lý. Tránh tình trạng thất thu, thiếu hụt tiền mặt hoặc không có nguồn để trang trải chi phí hoạt động kinh doanh.
Tương tự đối với những khoản công nợ phải thanh toán khác doanh nghiệp cần kiểm tra tỉ mỉ và có phương án giải quyết phù hợp cho các bên liên quan. Nếu nợ phải thanh toán tăng cao, số tiền của doanh nghiệp đang bị phong toả sẽ làm nguồn tiền vốn phải chi ra bị ách tắc, không lưu thông được.
Sử dụng các công cụ quản lý dòng tiền
Các công cụ quản lý dòng tiền sẽ cung cấp một bức tranh biến động của nguồn tiền trong thực tế theo tháng/ quý /năm thay vì ghi chép thủ công vì sẽ khó kiểm soát và dễ sai số.
Từ đó, đưa đến những con số tổng thu chi chuẩn xác, cho phép doanh nghiệp có thể cân bằng giữa dòng tiền đầu ra và vào, giảm thiểu tình trạng thất thoát hay lãng phí nguồn tiền.
Tóm lại
Để việc kiểm soát dòng tiền tốt và dễ dàng hơn bạn nên xây dựng cho mình một kế hoạch, cơ bản nhất là quản lý dòng tiền trên excel ghi chép rõ ràng với những dự kiến của tương lai ví dụ như các khoản tiền sẽ chi tiêu, khoản dự trù cho từng mốc thời gian riêng.
Hơn nữa, một kế hoạch cụ thể về quản lý tiền mặt sẽ cảnh báo cho bạn với từng sự kiện sẽ xảy ra chẳng hạn như quảng cáo, hay đợt giảm giá giúp bạn có thể dự trù những khoản chi tiêu nào và tính toán sao để không ảnh hưởng đến nhiều thứ khác theo thời gian đã định.
Hi vọng với những thông tin mà chúng tôi cung cấp, doanh nghiệp, công ty bạn sẽ áp dụng được những kiến thức hữu ích vào công việc quản lý dòng tiền của mình.
